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起底强者恒强的财险江湖:12家挺进净利“亿元俱乐部”;国寿中华阳光3家保费超200亿

2022-09-11 20:00:03 2200

摘要:近期,各险企2022年2季度偿付能力报告相继披露。76家非上市财险公司上半年成绩单也随着出炉。据统计,这76家险企上半年共实现保费收入2303.89亿元,实现共净利润60.03亿元。《险企高参》梳理发现,2022年上半年保费收入超过50亿元...

近期,各险企2022年2季度偿付能力报告相继披露。76家非上市财险公司上半年成绩单也随着出炉。据统计,这76家险企上半年共实现保费收入2303.89亿元,实现共净利润60.03亿元。

《险企高参》梳理发现,2022年上半年保费收入超过50亿元的共有9家财险公司,国寿财险、中华联合和阳光财险位列前三,实现保费收入均超200亿元。净利润超1亿元的财险公司共有12家,国寿财险、阳光财险上半年实现净利润超10亿,远超其他非上市险企。

偿付能力方面,偿二代二期工程建设完成后的首季评级结果也浮出水面。在76家非上市财险公司中,6家风险评级为AAA级。8家险企不达标,其中6家为C,都邦财险、安心财险2家为D。

“财险江湖强者愈强的趋势愈发明显,综改背景下拥有规模和成本优势的企业才能能获取更多市场资源。”一位财险公司高管向《险企高参》透露,随着近期监管对财险短期健康险业务的整顿,市场竞争获奖愈发激烈。

9家保费收入超50亿元,

国寿中华阳光3家保费遥遥领先

据《险企高参》统计,2022年上半年保费收入超过50亿元的共有9家财险公司,这9家共实现保费收入为1526.19亿元,同比增长11.51%。

9家财险公司中,国寿财险、中华联合和阳光财险三家遥遥领先,保费收入超200亿元,剩余7家上半年保费收入不足百亿。

其中,国寿财险以525.30亿元的保费收入稳居第一,远超位居第二的中华联合和第三的阳光财险。中华联合和阳光财险分别实现保费收入368.44亿元、208.73亿元。

英大泰和、华安财险两家上半年分别实现保费收入86.01亿元、82亿元。国元农险、国任财险、永安财险、紫金财险分别实现保费收入69.78 亿元、68.67 亿元、60.77 亿元、56.49亿元。

(图注:险企高参根据公开数据整理)

在保费增速方面,相比去年同期,仅阳光财险一家保费负增长,下降4.48%。

国元农险、国任财险保费增速位于第一第二,分别为37.55%、31.22%,紫金财险保费增速超20%,达22.59%,英大泰和、中华联合、永安财险、国寿财险保费增速差距较小,分别为13.45%、12.77%、12.45%、12.44%。华安财险保费增速为6.15%。

12家财险公司净利超1亿元,

国寿阳光超10亿元

2022年上半年实现净利润超1亿元的财险公司,共有12家。

国寿财险、阳光财险、英大泰和3家位列前三。国寿财险、阳光财险上半年实现净利润超10亿,分别达到11.77亿元、11.31亿元,英大泰和实现净利润8.13亿元。

其余9家中,鼎和财险、中华联合、中原农险、华泰财险、紫金财险、中石油专属均超2亿元,分别实现6.33亿元、3.7亿元、2.9亿元、2.42亿元、2.38亿元、2.13亿元。国元农险上半年实现净利润为1.66亿元。美亚财险和中银保险上半年均实现1.43亿元。

(图注:险企高参根据公开数据整理)

与上一年同期相比,国寿财险、英大泰和、华泰财险3家净利润下降,其他9家均有所上升。

6家为AAA级别,

6家评级为C、2家评级为D

本次偿付能力报告披露了《保险公司偿付能力监管规则(Ⅱ)》(以下简称“偿二代二期”)工程建设完成后的首季评级结果。按照“偿二代二期”要求将评价类别细化为4个监管类别8个级别,对应为AAA类、AA类、A类、BBB类、BB类、B类、C类、D类。

其中,6家为AAA级别。分别为:劳合社保险、东京海上日动火灾保险、日本财险、中原农业保险、三井住友海上火灾保险、美亚财险。6家中仅中原农业保险为中资财险公司,其余五家均为外资财险公司。

(图注:险企高参根据公开数据整理)

仍有8家险企不达标。分别是富德财险、华安财险、珠峰财险、阳光信保、前海财险、渤海财险、都邦财险和安心财险。

值得一提的是,都邦财险由B类直接降为D类。都邦保险最近两次风险综合评级结果分别为:2021年四季度为B,2022年一季度为D。都邦保险在偿付能力报告中称,公司改善自身经营情况的同时,积极推动资本金补充计划,近期将通过增资的方式增加资本金,公司偿付能力充足率将有较大幅度的提升。

另一家评级为D的公司为安心财险,问题尤为突出。其偿付能力充足率和最新一期风险综合评级均低于监管要求。偿付能力报告显示,今年二季度,安心财险综合、核心偿付能力充足率均为-1055.71%,降至历史最低,最新一期风险综合评级为D类,三项监管指标均未达标。

本文源自险企高参

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