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北京银行2022年净利润同比增11.4%,不良贷款率微幅下降

2023-04-10 14:11:57 2942

摘要:每经记者:张寿林 每经编辑:陈旭4月7日,北京银行(SH601169,股价4.44元,总市值938.7亿元)发布2022年度报告。报告期内,北京银行实现营业收入662.76亿元,与上年基本持平。同期该行实现归母净利润247.60亿元,同比增...

每经记者:张寿林 每经编辑:陈旭

4月7日,北京银行(SH601169,股价4.44元,总市值938.7亿元)发布2022年度报告。

报告期内,北京银行实现营业收入662.76亿元,与上年基本持平。同期该行实现归母净利润247.60亿元,同比增长11.40%,创近8年最高增速。

《每日经济新闻》记者注意到,2022年末北京银行拨贷比为3.00%,上年末为3.03%;拨备覆盖率210.04%,上年末为210.22%。两项数据比上年末微幅下滑。

利息净收入同比增0.12%

2022年,北京银行利息净收入占营业收入比重为77.64%,是营业收入的主要来源。

报告期内,北京银行利息净收入为514.58亿元,较上年增加0.12%;实现非利息净收入148.18亿元,同比下降0.40%,其中手续费及佣金净收入70.66亿元,同比增长17.96%。

对于利息净收入同比增长0.12%,年度报告解释,一方面,该行生息资产规模扩张;另一方面,净息差下降。

报告期内,北京银行利息净收入构成中,个人贷款和垫款328.25亿元,同比增加17.81%;公司贷款和垫款389.72亿元,同比下降10.24%。生息资产平均收益率3.85%,同比下降0.22%;计息负债平均成本率2.14%,同比下降0.13%;净利差1.71%,同比下降0.09%,净利息收益率1.76%,同比下降0.07%。

展望2023年,报告提出,随着稳增长举措落地,市场融资需求修复,考虑到贷款重定价效应、存款成本刚性特征仍存及市场化负债成本上升等因素,净息差仍面临下行压力。

报告称,北京银行将多措并举加强净息差管理,确保净息差位于合理水平。

资产端,加大对科创、绿色、普惠、“专精特新”等重点领域优质资产投放,持续强化零售转型,积极拓展消费金融体系和渠道,加大零售贷款投放,同时优化调整投资组合,着力稳定资产收益水平。

负债端,积极拓展低成本存款增长,加强高成本存款管控,增强市场化负债管理,保持负债成本在合理区间。

归母净利润同比增长11.40%

截至报告期末,北京银行资产总额33879.52亿元,较年初增长10.76%。2022年,该行实现归母净利润247.60亿元,同比增长11.40%。

2022年末,北京银行拨贷比为3.00%,上年为3.03%;拨备覆盖率210.04%,上年为210.22%。

报告对利润表中变化幅度超过30%的项目及变化原因作了介绍。

报告期内,利润表中手续费及佣金支出增加31.41%,主要是线上业务手续费支出增加;公允价值变动损益减少192.53%,主要是以公允价值计量的金融资产公允价值减少;汇兑收益减少55.94%,主要是结售汇汇兑损失增加;营业外收入增加32.81%,主要因为其他营业外收入增加,营业外支出减少61.54%,主要因为非流动资产处置损失和其他营业外支出减少。

从经营效率来看,2022年,该行加权平均净资产收益率(ROE)为9.60%,上年该项为10.29%。扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率2022年为9.59%,2021年为10.34%。

报告指出,2023年北京银行将坚持围绕转型目标,优化费用结构,提升成本效益。

一是继续加大科技研发投入,探索新的数字化经营模式,提升综合化服务能力。

二是稳步提升员工薪酬,加大对专业人才队伍建设的投入。

三是不断优化网点布局,合理控制固定成本和运营费用增长,引导全行持续提升产能效率。

贷款质量方面,北京银行2022年不良贷款率为1.43%,2021年为1.44%。正常贷款迁徙率2022年为1.54%,2021年为1.39%。

报告介绍,2022年,北京银行上线“冒烟指数”1.0版本,启动新一代信用风险管理系统重构项目,基本建成企业级统一额度管控平台。做好线上线下双线联动,确保业务审批不间断。

对于重点领域风险,北京银行大额风险管控坚持“控大额、控累加、控占比、控限额”的总体原则,严控新增大额授信,推动户均授信余额稳中有降,授信金额25亿元及以上业务一票否决权由董事长、行长、首席风险官进行会商。房地产领域严格授信业务准入管理,提升房地产风险排查和化解质效,加大存量不良处置力度,加速房地产大额不良业务出清。

每日经济新闻

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